Activité criminelle dans la crypto: le fait, la fiction et le contexte

C’est la rhétorique clichée de choix pour quiconque cherche à discréditer la crypto. Un as dans le trou pour tout argument contre sa prolifération. La thèse de référence pour ceux qui connaissent très peu la crypto-monnaie mais souhaitent paraître autrement.

L’idée que les crypto-monnaies sont uniquement utilisées dans le cadre d’activités illicites est devenue à la fois un outil pour les médias de masse pour dénigrer l’industrie et, pour beaucoup, une raison de rester clair. Mais en plus d’être un stéréotype fatigué, cela peut aussi être vrai.

C’est l’un des problèmes les plus répandus avec les stéréotypes: si beaucoup découlent de la vérité, ils en représentent souvent une version trop simplifiée – et parfois tordue. Il est vrai, par exemple, que les crypto-monnaies sont utilisées pour faciliter les activités criminelles.

Cependant, il est également vrai que toute forme de valeur sera utilisée à des fins illégales, que ce soit par crypto ou fiat. Cela étant dit, les pièces numériques ne représentent qu’une fraction des crimes financés avec de l’argent liquide – qui est également un moyen d’échange indéniablement plus populaire..

Néanmoins, un manque de réglementation et un anonymat relatif ont conféré une infamie aux crypto-monnaies ainsi qu’un air d’immoralité. En fait, plusieurs rapports sur le penchant de la crypto-monnaie pour l’illégalité ont été publiés au cours des deux dernières semaines seulement.

Le ressac criminel de XRP

Le 20 novembre, la société d’analyse et d’analyse des crypto-monnaies Elliptic a publié une analyse sur les transactions XRP. Dans ses conclusions, la société a révélé que 400 millions de dollars de XRP avaient été utilisés pour des «activités illicites». Cela ne représente que 0,2% du total des transactions, ce qui, selon Elliptic, rend la grande majorité des activités «légitimes». Pourtant, 400 millions de dollars, ce n’est pas un chiffre insignifiant. Cela est particulièrement vrai pour XRP, qui a été conçu avec les systèmes financiers institutionnels et commerciaux à l’esprit.

Par coïncidence, le raisonnement d’Elliptic derrière la dénonciation des transactions clandestines de XRP était d’avertir les clients institutionnels avant tout enchevêtrement potentiel. Le Dr Tom Robinson, co-fondateur et scientifique en chef d’Elliptic a expliqué la position à Cointelegraph:

«Tout système de paiement, et en particulier les systèmes ouverts tels que XRP, sera utilisé pour un certain niveau d’activité illicite. Ce qui est essentiel, c’est que cette activité soit identifiée, afin qu’elle puisse être atténuée. »

Robinson est d’avis qu’en mettant en lumière une telle activité illicite, la société aide les institutions financières réglementées à s’engager avec des actifs cryptographiques tels que XRP, ajoutant que:

«Ils ont désormais accès à des outils qui leur permettent de déterminer s’ils ont reçu la petite fraction des fonds XRP provenant d’activités illicites, et de remplir leurs obligations en matière de LBC en le signalant.»

Cependant, la société déclare que le support pour XRP est toujours en version bêta – un fait qui pourrait vraisemblablement compromettre la légitimité des résultats..

Ripple, la société à l’origine du jeton XRP, a également remis en question l’efficacité de l’analyse d’Elliptic. S’adressant à Cointelegraph, un porte-parole de Ripple a mis en doute l’exactitude des données:

“Sans plus d’informations ou une méthodologie claire partagée par Elliptic, il est impossible de commenter la validité de ce rapport.”

Le représentant de Ripple a également déclaré que l’analyse ne pouvait être qu’un coup de publicité:

«Nous remettons en question le motif de cette annonce, étant donné que le rapport et sa solution ne sont pas encore disponibles, et que ces activités ne représentent que 0,2% des transactions XRP – cela semble être un coup de presse pour tirer parti d’un nom plus connu.»

Quant au modus operandi d’Elliptic, Robinson est resté assez discret, expliquant les bases méthodologiques tout en s’abstenant de trop de détails, bien qu’il ait mentionné qu’un certain nombre de techniques sont utilisées: «Nous identifions les portefeuilles de crypto-actifs associés à une activité illicite, allant des marchés sombres aux projets de ponzi ou aux hacks d’échange. » Lorsqu’il a insisté sur les dangers d’accuser à tort une adresse, Robinson a insisté sur l’efficacité des méthodes d’Elliptic:

«Il s’agit d’un risque dont nous sommes très conscients et auquel nous nous attaquons de plusieurs manières. Par exemple, nous ne lierons une adresse cryptographique à un acteur identifié que si nous avons une preuve claire de cette attribution. “

Coup de pub ou pas, afin de trouver un accord sur le chiffre rapporté, il est crucial de se faire une idée des statistiques concernant des jetons comparables. Dans cet esprit, Cointelegraph a contacté la société d’analyse blockchain Chainalysis.

Maddie Kennedy, directrice des communications de Chainalysis, a fait remarquer que, bien que les propres enquêtes de la société sur le XRP soient en cours – et donc non divulguées -, des analyses sur d’autres jetons ont révélé une partie assez importante de la criminalité:

«Nous avons examiné 27 crypto-monnaies différentes et constaté que 0,4% de cette valeur de transaction est envoyée à une entité illicite. Bien que cela puisse sembler un petit pourcentage, cela équivaut à environ 3,8 milliards de dollars de janvier à octobre 2019. »

Pour clarifier, cela représente 0,4% de la valeur totale de la transaction de 27 crypto-monnaies différentes. Étant donné que 0,2% du total des transactions XRP étaient présumées être à des fins illicites, les conclusions d’Eplipic sont raisonnablement importantes.

Cependant, ces chiffres sont éclipsés par ceux que l’entreprise a trouvés lors d’une étudier sur Bitcoin. Cela suggère que les achats sur le Web sombre représentent actuellement environ 0,5% de toutes les transactions BTC. Robinson a expliqué pourquoi il pense que ce chiffre est plus élevé pour Bitcoin que pour XRP.

«XRP n’est pas aussi liquide que BTC, XRP est plus centralisé que les autres crypto-actifs, et peut-être plus associé à la finance traditionnelle – cela pourrait le rendre moins attrayant pour les acteurs illicites, qui pourraient préférer quelque chose de plus décentralisé et` `neutre ”, comme bitcoin. »

Pourrir de l’intérieur?

Alors que l’utilisation néfaste de la cryptographie prévaut encore dans une certaine mesure, la criminalité au sein de l’industrie semble être en plein essor. Selon un rapport récent de la société de criminalistique de la blockchain CipherTrace, les crimes cryptographiques ont augmenté de 150% au cours de l’année dernière. Le vol et la fraude d’actifs numériques totalisent désormais 4,4 milliards de dollars, soit presque tripler les 1,7 milliard de dollars constatés en 2017.

Les vols à grande échelle sont la principale raison derrière une telle augmentation d’année en année, les stratagèmes présumés de Ponzi tels que PlusToken se taillant la part du lion. Se présentant comme un programme d’investissement à haut rendement, PlusToken est le dernier projet discuté comme une arnaque à la sortie, le rapport indiquant qu’il s’est approprié 2,9 milliards de dollars de ses investisseurs / victimes..

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Un autre cas de fraude très médiatisé cité par Ciphertrace était celui du QuadrigaCX, un échange cryptographique basé au Canada. Un scandale impliquant la mort mystérieuse – et très contestée – du PDG de la bourse et une clé matérielle égarée. Tout cela représentait une perte de 190 millions de dollars en crypto-monnaie.

Et cela ne fait qu’effleurer la surface. Selon le rapport, de nombreux autres crimes cryptographiques ne reçoivent même pas de temps d’antenne en raison de leur taille relativement insignifiante par rapport à des braquages ​​plus importants..

Le dernier incident a eu lieu le 27 novembre, Lee Sirgoo – le PDG de l’échange cryptographique Upbit – a confirmé qu’un vol avait eu lieu sur la plate-forme. Les pirates auraient réussi à compromettre le portefeuille chaud de la bourse, à accéder et à s’enfuir avec 342 000 Ether (51 millions de dollars) en fonds d’utilisateurs..

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Remettre tout en contexte

Curieusement, même au milieu de la prévalence croissante de la crypto-criminalité, l’utilisation des crypto-monnaies pour des activités illicites semble diminuer. En 2017, un étudier par l’Université d’Oxford a constaté que 44% de toutes les transactions BTC étaient de nature criminelle, associées au financement d’activités criminelles. En revanche, en juillet 2019, un rapport de Chainalysis suggérait que moins de 1% de l’activité Bitcoin impliquait un crime.

Pourtant, la stigmatisation persiste. Les détracteurs élèvent souvent des conjectures en utilisant l’argument (généralement sans fondement) des cas d’utilisation les plus néfastes de la crypto-monnaie. Ironiquement, beaucoup de ces provocateurs sont des partisans de la monnaie fiduciaire, du marché boursier ou même de l’or – des marchés qui détiennent leurs propres transgressions..

Ainsi, bien que l’on puisse incontestablement affirmer qu’il existe un sous-bois criminel dans la crypto, qu’en est-il du fiat? Plus tôt cette année, le secrétaire américain au Trésor, Steven Mnuchin, a critiqué les crypto-monnaies pour leur rôle dans le financement d’activités illicites.

UNE Compte rendu sur la réglementation de la crypto a observé une réaction hyperbolique de Mnuchin, qui a déclaré que les monnaies numériques étaient une menace pour la sécurité nationale, affirmant que «les crypto-monnaies telles que Bitcoin ont été exploitées pour soutenir des milliards de dollars d’activités illicites.» Cependant, tout en essayant de cimenter la stigmatisation autour de la crypto-criminalité, Mnuchin n’a fourni aucun contexte clair..

Heureusement, fournir un cadre de référence distinct était la société de recherche Bitcoin Messari. À la suite de l’évaluation accablante de la cryptographie par Mnuchin, les chercheurs ont entrepris de tracer les dépenses de la BTC sur le darknet par rapport aux dollars blanchis.

Utilisant des données de l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime ainsi que de Chainalysis, les chercheurs ont révélé que le fiat américain était utilisé 800 fois plus souvent pour blanchir de l’argent que Bitcoin ne l’était pour financer les activités du dark net..

En fin de compte, la cryptographie – comme tout autre actif basé sur la valeur – continuera d’être utilisée à des fins illicites. Le mieux que l’on puisse faire est de suivre, de surveiller et de mettre sur liste noire les transactions illégales pour s’assurer qu’elles ne passent pas inaperçues. Ironiquement, c’est beaucoup plus facile à faire avec la crypto qu’avec de l’argent.

Mike Owergreen Administrator
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