Bitfinex: les rumeurs d’insolvabilité, d’évasion des partenaires bancaires et de suspension des dépôts Fiat

Le 8 octobre, la bourse Bitfinex, basée à Hong Kong, a annoncé qu’elle n’était pas sous la menace immédiate d’insolvabilité et que les rumeurs associées sont non fondées, ainsi que fausses. Selon la société communiqué de presse, tous les retraits de crypto-monnaie et de fiat sont et ont été traités comme d’habitude sans la moindre interférence.

Après quelques légères clarifications, la tension monte dans la communauté crypto – l’écart entre les prix Bitcoin sur Bitfinex et d’autres bourses, le 15 octobre, parvenu 1 000 $ contre la vente massive de Tether (USDT). En attendant, Bitfinex teste ses solutions améliorées, il reste à voir les conséquences possibles pour l’industrie de la cryptographie et à confirmer qu’il ne s’agit pas d’une répétition de l’histoire avec Mt.Gox, à laquelle certains traders établissent un parallèle, mais simplement la mise en œuvre d’un «Nouveau système de dépôt fiduciaire de plus en plus robuste».

Relations partenaires bancaires

La transparence du travail sur l’un des principaux échanges de crypto-monnaie a été remise en question dès le 2 octobre. La raison en était les problèmes financiers de la Noble Bank de Porto Rico, qui aurait été engagée dans le service des opérations de Bitfinex et Tether Ltd ( Les propriétaires de Bitfinex sont les bénéficiaires de Tether). Comme indiqué, la banque a déposé son bilan et recherche maintenant un acheteur.

La nouvelle des problèmes financiers de Noble Bank était la première publié le 30 septembre 2018. Les informations proviennent d’un initié, qui a signalé la possibilité d’une liquidation rapide de la banque si elle ne recevait pas le soutien des détenteurs de grandes quantités de Tether. La connexion non médiatisée de la banque avec les comptes Bitfinex était révélé par les chercheurs de l’échange BitMEX.

Structure de l'entreprise Bitfinex

La plateforme de trading de crypto-monnaie a rejeté cette notion, déclarant dans un moyen Publier que «les histoires et les allégations qui circulent actuellement, mentionnant une entité appelée Noble Bank, n’ont aucun impact sur [leurs] opérations, leur capacité de survie ou leur solvabilité.»

Un jour avant le post ci-dessus, Larry Cermak, analyste en chef chez The Block, tweeté que Bitfinex avait engagé HSBC en tant que nouveau partenaire bancaire:

Bitfinex effectue désormais des opérations bancaires avec HSBC via un compte privé de Global Trading Solutions. Très bon ajustement si vous me demandez. Il convient également de mentionner que tous les dépôts en EUR, JPY et GBP sont suspendus mais Bitfinex "s’attend à ce que la situation se normalise d’ici une semaine". Problèmes bancaires? pic.twitter.com/1pxQ13NO0m

– Larry Cermak (@lawmaster) 6 octobre 2018

Bitfinex a déjà fait face à des défis avec les banques. Ainsi, le 18 avril 2017, la bourse a suspendu les retraits fiduciaires et a signalé que plusieurs banques taïwanaises, avec lesquelles elle coopérait, avaient bloqué à plusieurs reprises ses transactions..

Un gestionnaire de fonds de crypto-monnaie, Jacob Eliosoff, suggéré que ces problèmes de retrait pourraient créer de nouvelles pressions au sein de l’industrie de la monnaie numérique:

«C’est une dynamique dont beaucoup d’entre nous se souviennent du mont. Gox jours où il y avait des problèmes avec les retraits fiat. Les investisseurs ont répondu en convertissant le fiat qu’ils avaient sur l’échange en Bitcoin afin de pouvoir le retirer. Ils achètent du Bitcoin pour se retirer, ce qui fait grimper le prix à la bourse. »

Un peu plus tôt, dans la seconde quinzaine de mars, la banque américaine Wells Fargo & Co. a suspendu ses services liés au traitement des transactions de Bitfinex. Le 5 avril, ce dernier a déposé un procès contre la banque qui a été rapidement abandonnée.

La montée des allégations

Sur Medium, un utilisateur appelé Proof of Research, a écrit un article intitulé “Bitfinex n’est plus un solvant – Retirez votre argent maintenant” où il a souligné les difficultés de retrait auxquelles de nombreux utilisateurs de l’échange ont été confrontés.

L’article n’est plus disponible publiquement, car le compte de l’utilisateur est désormais suspendu. Le blogueur a signalé des plaintes, publiées sur Reddit, par des utilisateurs censurés par les modérateurs de Bitfinex. De plus, tout au long de la semaine précédente, il y a eu un série de plaintes à propos d’un service client médiocre et de l’incapacité d’arrêter la boucle infinie de devises prêtées sur la plate-forme. Toutes ces raisons auraient pu accélérer les rumeurs selon lesquelles Bitfinex est devenu insolvable.

Tether est dans le mix

Les préoccupations concernant Tether ne sont pas nouvelles. Bitfinex a été accusé, par de nombreux représentants des médias et de l’industrie, de ne pas être transparent sur l’audit de Tether, ce qui soulève de nombreuses inquiétudes quant à l’ancrage 1: 1 du stablecoin. Notamment, le marché de la crypto dépend de la devise Tether, qui est la huitième plus grande crypto-monnaie, avec une capitalisation boursière de 2,2 milliards de dollars. De plus, il existe de nombreux échanges cryptographiques comme OKEx, qui dépendent de cette crypto-monnaie, car Tether est le deuxième pièce crypto la plus échangée.

La dernière fois, Tether et Bitfinex ont prouvé l’existence d’une véritable monnaie fiduciaire derrière leurs jetons, après que la communauté eut à plusieurs reprises exprimé son scepticisme concernant les audits bancaires et la source des fonds. Le 20 juin, l’avocat général de Tether, Stuart Hoegner, a déclaré que le nombre d’USDT émis était égal à 2,54 milliards de dollars, ce qui coïncidait presque avec les chiffres rapportés par Coinmarketcap.

Cependant, cette semaine a marqué une forte tombe pour le prix USDT. Au cours de la séance de négociation asiatique du 15 octobre, avant l’ouverture des négociations en Europe, le prix du Bitcoin a augmenté de manière inattendue..

BTC

Source de l’image: TradingView

Sur Bitfinex, son taux de change a bondi de 21,9% à 7 788 $. L’écart entre Bitmex et Bitfinex a atteint 970 $.

C’était suggéré, par certains utilisateurs de la communauté Bitcoin de Reddit, que le prix du Bitcoin sur Bitfinex a été causé par les ventes massives de Tether. Sur des bourses telles que Bitfinex, Bitmex, Binance, où l’USDT se négociait, la volatilité la plus élevée de la pièce a été observée..

À partir du 20 octobre, la situation du marché commence progressivement à se stabiliser. Sur Bitfinex, le prix est passé de 7788 $ à 6535 $ (-16 pour cent), sur Bitmex – de 6818 $ à 6385 $ (-6,3 pour cent).

Quelle a été la réponse de Bitfinex?

Le 7 octobre, Bitfinex a nié toutes ces allégations dans un article de blog, déclarant:

“Bitfinex n’est pas insolvable, et un flux constant d’articles Medium prétendant le contraire ne va pas changer cela.”

Pour étayer davantage ses déclarations, les représentants de la bourse se sont référés aux liens menant à leurs clés froides wallets où les principales réserves sont stockées:

Premièrement, Bitfinex révélé qu’il détenait BTC évalué à plus d’un milliard de dollars, ETH évalué à plus de 400 millions de dollars et 200 millions de dollars d’EOS. La direction a souligné que ce n’était qu’une fraction de ce que contiennent leurs portefeuilles froids.

De plus, Bitfinex a déclaré que ces portefeuilles ne représentaient qu’une petite partie de leurs avoirs, sans tenir compte des avoirs fiduciaires d’aucune sorte. Ils ont également précisé que tous les dépôts et retraits fonctionnaient normalement, bien que «des problèmes dans les transactions fiduciaires existent, comme c’est le cas pour la plupart des organisations cryptographiques».

Dans une mise à jour communiqué de presse le 15 octobre 2018, Bitfinex a clarifié ce qui suit:

  1. Tous les retraits de crypto-monnaie et de fiat sont, et ont été, traités comme d’habitude sans la moindre interférence;
  2. Tous les retraits fiat (USD, GBP, JPY, EUR) sont en cours de traitement et l’ont été, comme d’habitude;
  3. Les dépôts Fiat ont été temporairement suspendus pour certains groupes d’utilisateurs.

L’échange, avec cette annonce brève et informelle, a pris en compte les préoccupations que cet événement a suscitées pour l’industrie de la crypto-monnaie et a promis de mettre en œuvre un nouveau système de dépôt fiduciaire de plus en plus robuste qui sera disponible dans les prochaines 24 heures. Et bien qu’il ait tenu parole, selon un communiqué de presse posté le 16 octobre, au milieu mise à niveau leur système de commande, d’autres questions ont surgi.

Aujourd’hui, nous sommes heureux d’annoncer la sortie de Honey Framework, en commençant par une bibliothèque d’ordres algorithmiques pour créer des types d’ordres complexes et personnalisés sur Bitfinex.https://t.co/fWCvQnGKNX

– Bitfinex (@bitfinex) 18 octobre 2018

Au cours des dernières semaines, vous avez presque tout fait pour créer vous-même ce FUD – de la suppression des questions des utilisateurs sur Reddit à la fuite. & cache. Pourquoi n’autorisez-vous pas un audit indépendant? Pourquoi votre PDG n’est-il visible nulle part comme celui de Binance ou de Coinbase??

– Deniz Palo (@denlopalo) 16 octobre 2018

Les spéculateurs et Binance

Dans le même temps, des nouvelles non confirmées et des rumeurs affirmant que Binance pourrait radier l’USDT dans un proche avenir ont été stimulées par les groupes Telegram et envoyées par e-mail..

FAKE: J’ai vu cela flotter et c’est un faux évident. Binance est TRÈS politiquement correct et n’écrira jamais "Tether grosse arnaque" (cela n’a même pas de sens grammatical). C’est tout aussi mauvais que le "Vitalik est mort" arnaque l’année dernière. @cz_binance @binance pic.twitter.com/bd9Anvclmt

– boxe (@boxmining) 15 octobre 2018

Dans un tweeter, Changpeng Zhao, PDG de Binance, a commenté “trop ​​de FUD” concernant cette situation. Deux jours plus tôt, CZ argumenté à propos de la stabilité de l’USDT, tandis que certains de ses adeptes se demandent pourquoi CZ risque sa réputation pour soutenir Tether:

Pièce stable réglementée, lol pic.twitter.com/5SRMhhh32Y

– CZ Binance (@cz_binance) 13 octobre 2018

Alex Kruger, trader et analyste de crypto-monnaie, déclaré que la baisse du prix de l’USDT pourrait être causée par trois facteurs:

  1. Les traders optant pour des alternatives auditées et réglementées comme Gemini USD et Pax;

  2. Les commerçants vendant de l’USDT pour acheter d’autres crypto-monnaies;

  3. Préoccupations concernant les services bancaires utilisés par Tether LLC.

Fake news encore?

Malgré la tendance à la stabilisation du marché, il ne reste plus qu’à supposer si la flambée des prix du Bitcoin sur Bitfinex a été causée par une vente massive d’USDT ou des facteurs plus graves. Quelques analystes ne pas exclure l’origine spéculative de la volatilité de Tether causée par faux messages dans divers canaux et forums Telegram sur la possible radiation de l’USDT par KuCoin et Binance.

Bitfinex a recommencé à accepter les dépôts fiduciaires et a mis à niveau son système de sécurité. Les représentants souligné que «tous les retraits de crypto-monnaie et de fiat sont, et ont été, traités comme d’habitude sans la moindre interférence.» Néanmoins, certains utilisateurs ressentent toujours le craindre de perdre leurs fonds en raison du fonctionnement inapproprié des services de la bourse et des plaintes d’autres utilisateurs. Selon l’un d’eux, les spécialistes du support technique de Bitfinex ont attribué les retards dans le traitement des transactions au changement de partenaire bancaire de leur processeur de paiement..

Cependant, tout changement éventuel dans les relations des partenaires bancaires n’affectera pas la sécurité des fonds des utilisateurs, Kasper Rasmussen, directeur de la communication de Bitfinex assuré. Il a également ajouté que l’échange «travaille actuellement [son] chemin à travers un arriéré de retraits fiduciaires et que quelques utilisateurs continuent malheureusement de subir ces retards».

La rapidité avec laquelle ces problèmes seront résolus n’est toujours pas claire, mais le nombre de plaintes et de tickets des utilisateurs, qui peut être suivi ici, montrent qu’il ne s’agit pas de «quelques» comptes. Espérons qu’un nouveau partenaire bancaire et des mises à niveau du système clarifieront les choses.

Mike Owergreen Administrator
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