Volatilité: le mal nécessaire de la crypto-monnaie et comment la gérer

Une partie de ce qui a cimenté les crypto-monnaies sur la carte depuis leur explosion sur le marché des investisseurs grand public est leur volatilité. Les investisseurs ont inondé de Bitcoin lorsque, jusqu’en novembre et décembre 2018, la valeur de la crypto-monnaie a augmenté de manière exponentielle.

Cependant, une telle volatilité est une épée à deux tranchants, et le marché de la crypto-monnaie a montré qu’en 2018, le prix de Bitcoin perdait parfois plus de 50% par rapport à son prix de fin d’année de 13000 $..

Le marché de la crypto-monnaie a également ressenti les effets néfastes de la volatilité de Bitcoin car, en raison de la baisse des prix, le volume des transactions de Bitcoin et même l’intérêt pour le domaine de la monnaie numérique diminuent également. Le danger est que la volatilité puisse provoquer un grand exode d’investisseurs, ce qui mine gravement les espoirs que d’autres crypto-monnaies obtiennent le statut d’adoption massive..

La volatilité doit être au centre de l’attention s’il doit y avoir un avenir dans lequel la cryptographie est largement utilisée dans les instances quotidiennes.

Cependant, il faut beaucoup de courage et un certain savoir-faire tactique pour réussir à naviguer dans les creux, afin de se maintenir en sécurité et sain d’esprit, ainsi que de contribuer positivement à une crypto-économie en plein essor..

Pourquoi la volatilité est importante, mais mortelle

Il y a beaucoup à dire sur le rôle que la volatilité a joué pour aider les crypto-monnaies à atteindre le marché grand public.

Les crypto-monnaies, et Bitcoin en particulier, ne sont entrées dans le flux médiatique grand public en tant qu’outil du Web sombre que lorsque la tristement célèbre Route de la Soie a été fermée. À l’époque, c’était loin d’être considéré comme un bon investissement pour les types de Wall Street, mais ils ont rapidement rejoint le parti..

Soudainement, les banques, les leaders d’opinion des institutions bancaires et financières avaient tous une opinion sur Bitcoin – beaucoup d’entre eux pensaient que c’était une mode, voire du poison à rat et beaucoup trop volatile pour être pris au sérieux, mais des conversations sur Bitcoin commençaient à avoir lieu. cercles d’investissement.

Le Chicago Board Options Exchange (CBOE) et le Chicago Mercantile Exchange (CME) ont introduit le trading à terme de Bitcoin les 18 et 10 décembre 2018 respectivement. Selon certaines rumeurs, Goldman Sachs et Barclays se pencheraient sur des bureaux de négociation cryptographiques, et les gens ne pouvaient pas en avoir assez de cet actif fou qui pourrait doubler de prix en quelques semaines..

Des histoires de milliardaires Bitcoin et de millionnaires du jour au lendemain ont surgi, et les investisseurs individuels ont inondé pour faire partie de la vague massive de la manie Bitcoin.

C’est pourquoi la volatilité était si importante dans l’établissement des crypto-monnaies en tant qu’actif potentiel qui pourrait également être adopté comme monnaie dans la société traditionnelle. Cependant, cette même volatilité est aussi ce qui pourrait tuer cet objectif.

Itai Cohen, PDG de Homelend, une plate-forme de financement participatif hypothécaire, a noté à Cointelegraph que, dans leur champ d’application de la propriété et de l’hypothèque, ils considèrent la volatilité comme quelque chose qui éloigne les investisseurs du marché de la crypto-monnaie pour les investir plus stables tels que le marché du logement. Leur objectif est d’essayer de transcender les investisseurs immobiliers prudents tout en s’adressant à un nouvel investisseur plus audacieux qui embrasse cette volatilité..

«La forte volatilité des crypto-actifs est le résultat de la dépendance des investisseurs sur le soi-disant« syndrome d’adoption »- où la perception de la valeur d’un actif est principalement basée sur les attentes concernant son adoption par la communauté.»

«Je pense qu’il s’agit d’un facteur clé, d’autant plus que les perceptions sont beaucoup plus volatiles pour un actif numérique que pour les actifs du« monde réel »comme l’or, l’immobilier, les bénéfices des entreprises ou les devises adossées au gouvernement. En d’autres termes, il y a un grand écart entre le monde physique et le monde numérique.

«Le secteur des prêts hypothécaires est un parfait exemple d’industrie qui semble contribuer à combler les lacunes, tout comme l’immobilier ou toute autre industrie qui a un ancrage dans le monde« réel ».»

Le problème est que si les gens entrent dans la crypto alors que le marché est le plus haussier, profitant de la volatilité à la hausse, ils doivent être suffisamment forts pour l’endommager à son plus bas niveau, et la volatilité prend une grande baisse..

Comment gérer la volatilité

Gérer la volatilité n’a rien de nouveau pour les investisseurs institutionnalisés. Les actifs, les actions, les obligations et même le forex sont sujets à des fluctuations, mais le problème est que la volatilité des crypto-monnaies est hors de propos.

De plus, les investisseurs dans la crypto-monnaie sont souvent nouveaux dans le jeu et n’ont pas connu la gamme des fluctuations auparavant – en regardant leur argent à la fois croître et diminuer considérablement d’heure en heure..

Comme le marché boursier existe depuis beaucoup plus longtemps que celui de la crypto-monnaie, c’est un bon point de départ. Leurs conseils pour gérer ces bas et hauts écoeurants sont pertinents et peuvent être transposés au crypto trading.

Tout comme dans l’espace crypto-monnaie, il existe des investissements à long terme et des investissements à court terme sur le marché boursier. Roger Ma, fondateur de Lifelaidout, une société de planification financière certifiée à New York, expliqué comment, en actions, il est important de ne pas oublier votre horizon temporel:

"Investir en actions vous récompense sur le long terme. Ces changements quotidiens sur le marché ne devraient pas vous affecter."

Cela reflète beaucoup la même veine que la stratégie dite «Hodl» pour les crypto-monnaies. Essentiellement, la stratégie dit qu’il n’est pas nécessaire de laisser «les changements quotidiens vous affecter» plutôt que de simplement conserver votre crypto-monnaie pour éviter complètement la volatilité..

Ma mentionne également une autre stratégie qui partage des similitudes avec la crypto-monnaie – moyenne des coûts en dollars. Dans le cadre de cette stratégie, vous achetez un investissement selon un calendrier fixe. Cette stratégie d’investissement vous empêche essentiellement de faire des mouvements imprudents vers et hors du marché..

«Tant que vous avez un bon plan en place et que vous avez réfléchi aux horizons temporels où vous avez besoin d’argent, les mouvements légèrement modestes du marché ne devraient pas vous intéresser.»

Le Dow Jones est connu pour sa grande gouttes, même au cours d’une seule journée. Scott Hanson, fondateur et associé principal chez Hanson McClain Advisors, fait une note importante sur ces types de gouttes.

«Une baisse de 250 points pour le Dow aujourd’hui n’est qu’une baisse d’environ un pour cent. Mais cette même baisse lorsque l’indice Dow Jones était à 10 000 aurait été une baisse de 2,5%. »

Cela parle essentiellement de la situation dans son ensemble et de l’importance de faire un zoom arrière sur les graphiques. Pour Bitcoin, il y a à peine six mois, en octobre 2017, les gens célébraient à toute vitesse que Bitcoin avait franchi la barre des 6000 $. Cependant, à quelques reprises déjà cette année, les gens paniquaient que Bitcoin atteigne 6000 $.

Aires de sécurité

Il y a des moments cependant, où même les investisseurs chevronnés dans la cryptographie ressentent le pincement et veulent soit prendre un profit, soit un high, et échapper au marché. Mais échapper au marché pour un investisseur est difficile si cet argent est destiné aux actifs.

Beaucoup ont jugé utile de diversifier leurs portefeuilles, non seulement entre les crypto-monnaies, mais également de couvrir leurs paris avec des actifs plus stables, principalement de l’or..

Or

L’or est un actif presque synonyme de stabilité et il a une longue histoire avec la crypto-monnaie comme antithèse. Il y a eu des moments où il est évident que l’or et les crypto-monnaies ont des relations inverses avec le métal précieux parlant en période de creux cryptographiques.

Daniel Marburger, directeur du revendeur d’or en ligne basé en Europe Coin Invest, a déclaré que les ventes de pièces d’or avaient quintuplé le 16 janvier, au même moment où les crypto-monnaies s’effondraient..

“[Mardi] a été une journée de folie”, a déclaré Marburger, ajoutant que “les e-mails et les téléphones ne sont pas restés immobiles avec les clients qui se demandent comment ils pourraient transformer leur crypto en or.”

Même avant les crypto-monnaies, l’or était connu pour grimper périodes de volatilité boursière car sa valeur a tendance à ne pas évoluer en fonction des autres actifs tels que les actions ou la propriété.

Espèces

L’argent liquide est un autre coffre-fort auquel les investisseurs en crypto-monnaie affluent facilement lorsque le marché de la crypto-monnaie plonge, car il est aussi simple que de vendre la monnaie numérique pour quelque chose qui est au moins utilisable dans la vie quotidienne..

Le problème avec la conversion de la monnaie numérique en argent liquide est que la valeur de l’argent liquide change constamment mais lentement, perd de la valeur, et en tant qu’actif investissable, ce n’est vraiment pas un bon pari..

De même, en tant que valeur refuge pour la crypto-monnaie, le problème est qu’un cycle redouté de vente à bas prix et d’achat élevé peut se développer lorsque les investisseurs vendent leurs actifs en période de creux, et les rachètent lorsque le marché est à nouveau en plein essor, et probablement surévalué..

La valeur d'un dollar

Source de l’image: Bureau des statistiques du travail des États-Unis

Obligations

Les obligations émises par les gouvernements sont généralement perçues comme des investissements refuges, car l’opinion générale est que les pays sont souvent plus sûrs financièrement que les entreprises et plus stables que la crypto-monnaie. Toutefois, si l’émetteur d’obligations ne peut pas payer les intérêts ou rembourser le capital à son échéance, vous risquez de perdre la totalité de votre investissement, et cela s’est déjà produit auparavant, même en économies aussi grandes que celles de la Chine.

Tous ces refuges ont principalement des moyens par lesquels un investisseur crypto peut échapper à la volatilité du marché et protéger ses actifs de la chute excessive. Cependant, le principal problème est qu’ils retirent totalement leur investissement de la crypto-économie, et avec la volatilité, il est souvent difficile de revenir et de profiter lorsque les marchés sont verts..

Guy Melamed, PDG de Zeex, une entreprise qui tente d’atténuer la volatilité de la crypto en les transformant en choses telles que des cartes-cadeaux, réitère le fait qu’en laissant le cryptomarché totalement à la recherche d’un refuge sûr, il y a un pari pour y revenir. quand le moment est venu.

"Même si les principales crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum ont fait d’énormes progrès au cours des dernières années, les dernières baisses du marché ont amené de nombreux investisseurs à la recherche de refuges sûrs où ils peuvent garer leur richesse sans abandonner le marché de la cryptographie.

«Beaucoup se tourneront vers des valeurs refuges conventionnelles comme l’or, les pièces stables et les fonds négociés en bourse. Mais il est difficile d’acheter bas alors que tout le troupeau avance dans la même direction. Ce que nous avons découvert dans notre travail, c’est que les cartes-cadeaux cryptographiques de suivi de l’inflation peuvent être stables car elles sont liées à l’inflation et non à la spéculation. »

Un devoir de résister à la tempête

Il existe des preuves suggérant que la volatilité du Bitcoin diminue, que les fluctuations sauvages ne sont pas aussi sauvages et qu’elles deviennent en fait de plus en plus gérables avec le temps. Cela a beaucoup à voir avec l’augmentation de l’adoption et la distribution de Bitcoin sur un marché vaste et varié..

D’un autre côté, la volatilité est aussi parfois prisée. Arthur Hayes, le PDG de BitMEX, une bourse marchande Bitcoin, négocie la volatilité et la considère comme importante pour l’espace.

“Je suis un trader de volatilité en fin de compte,” Hayes a dit. «Nous gagnons notre argent s’il est volatil. S’il augmente ou diminue, si Bill Gates qualifie cela de fraude, bref, je m’en fiche. Ou, si vous pensez que ce sera un million de dollars dans quelques mois, tant mieux! Achetez-le, ne vous inquiétez toujours pas, nous faisons juste correspondre les métiers. “

Mais, selon Daniele Bernardi, conseiller au fonds de volatilité Volactive et PDG de PHI Token, la volatilité diminue, et c’est parce que tout le monde n’est pas après ce «rendement à trois chiffres». Bernardi a déclaré à Cointelegraph:

«L’extrême volatilité qui caractérise le monde cryptographique aujourd’hui est clairement liée aux rendements très élevés qu’ils ont générés ces dernières années. Si nous voulons que la crypto continue d’offrir des rendements à trois chiffres en tant que classe d’actifs, il est inévitable que la volatilité doit rester élevée. Même si la même chose est également liée à la liquidité, pour laquelle la communauté crypto grandira inévitablement plus nous atténuerons les rendements de la volatilité.

«Cela se produit déjà, car la volatilité du Bitcoin dans les premières années de vie était de plus de 300% par an, alors qu’elle varie maintenant entre 50 et 100% par an. Actuellement, aucune classe d’actifs n’a une volatilité similaire, à l’exception de la volatilité de l’indice VIX qui est à son tour un indicateur de volatilité. »

Volatilité

Cela oblige ceux qui sont investis dans Bitcoin et dans d’autres crypto-monnaies à s’y tenir et à surmonter la volatilité pour que les monnaies numériques survivent et prospèrent..

L’adoption grand public a démarré sérieusement, mais elle nécessite beaucoup de travail acharné de la part de ceux qui sont sur le marché maintenant, pour y rester et pour surmonter cette tempête. Une fois la volatilité maîtrisée, une nouvelle vague d’adoption peut sûrement démarrer.

Mike Owergreen Administrator
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