Sorgerechtsdienste für digitale Vermögenswerte: Alles, was Sie wissen müssen

Bitcoin (BTC) hat einen einzigartigen Vorteil: Selbstverwahrung, mit der das traditionelle Finanzsystem nicht konkurrieren kann. Es ist wichtig, dass das Bitcoin-Ökosystem diesen Wettbewerbsvorteil maximiert, um mit dem Altsystem konkurrieren zu können.

Depotlösungen sind wichtig für die Finanzmärkte, ob traditionell oder innovativ, und waren es auch historisch begrenzt für Bitcoin. Aber warum brauchen institutionelle Anleger Depotdienstleistungen und was sind die einzigartigen Herausforderungen bei der Verwahrung von Bitcoin??

Warum institutionelle Anleger Depotdienstleistungen benötigen

Es gibt zwei Hauptgründe Warum institutionelle Anleger Depotdienstleistungen benötigen: Reduzierung des Risikos und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Durch die Trennung des Unternehmens, in dem Vermögenswerte gespeichert sind, von dem Unternehmen, das Vermögenswerte verwaltet, können sich Finanzinstitute auf das spezialisieren, was sie am besten können. Diese Trennung verringert auch das Risiko, dass ein Mitarbeiter mit dem ganzen Geld davonläuft. Depotbanken sind in der Regel langjährige Finanzinstitute mit einem hohen Reputationsrisiko, das sie daran hindert, gegen die Interessen ihrer Kunden zu handeln.

In Bezug auf die Vorschriften sind die weltweit dominierenden Aufsichtsbehörden – die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC), die britische Financial Conduct Authority (US-amerikanische Finanzaufsichtsbehörde), die Währungsbehörde von Singapur, usw. – Alle verlangen von institutionellen Anlegern, dass sie Kundengelder bei regulierten Depotbanken aufbewahren. In der Regel handelt es sich bei regulierten Depotbanken um Broker-Deals oder Banken.

Einzigartige Herausforderungen bei der Verwahrung von Bitcoin

Die Verwahrung traditioneller Finanzinstrumente ist an sich schon eine Herausforderung, und Bitcoin und andere Kryptowährungen stellen eine äußerst komplexe Aufgabe dar. Sowohl Privatanleger als auch Profis stehen vor einzigartigen Herausforderungen bei der sicheren Aufbewahrung ihres Bitcoin.

Herausforderungen bei der Bitcoin-Verwahrung

Zunächst einmal sind Kryptowährungen Inhabervermögen, was bedeutet, dass jeder, der die Kontrolle über das Vermögen hat, das Vermögen besitzt. Mit anderen Worten, wenn Sie Ihr Bitcoin verlieren oder jemand es stiehlt, gibt es keine Optionen, um das Geld zurückzubekommen. Dies ist anders als bei einem Bankkonto oder einer Kreditkarte, mit der eine Bank eine Transaktion einfach stornieren kann.

Die meisten Privatanleger speichern ihre Bitcoin an Börsen oder Hot Wallets, die in der Vergangenheit gehackt wurden. Dies ist keine geeignete Option für professionelle Anleger. Einige der intelligenteren Privatanleger verwenden Hardware-Portemonnaies, mit denen die privaten Bitcoin-Schlüssel der Benutzer offline gespeichert werden können. Dies ist erheblich sicherer als eine Börse.

Aus Sicht institutioneller Anleger ist ein einzelnes USB-Hardwaregerät jedoch immer noch zu riskant für die Verwaltung von Kundengeldern. Was ist, wenn ein Mitarbeiter mit der Hardware-Brieftasche und dem gesamten Geld davonkommt? Stattdessen sollte der Investor die Macht trennen, damit niemand die Möglichkeit hat, Schurke zu werden.

Crypto Custody-Lösungen

Die Crypto-Custody-Branche wächst schnell, ist aber im Vergleich zu herkömmlichen Finanzierungen noch jung und unerfahren. Damit große Finanzinstitute eine Investition in Bitcoin in Betracht ziehen können, muss die Sorgerechtsseite angesprochen werden. Zusätzlich zur Verwahrung benötigen Anleger auch Versicherungsprodukte, die Bitcoin und andere Kryptowährungen vor Diebstahl schützen.


Institutionelle Sorgerechtslösungen

Professionelle Anleger benötigen konforme Kühlräume und Versicherungen von Markenunternehmen mit einem guten Ruf. Es gibt viele native Kryptolösungen, aber sie befriedigen nicht die größten Finanzakteure.

Zu den nativen Aufbewahrungsoptionen für Krypto gehören Coinbase Custody, Xapo, Onchain Custodian und viele weitere, die in der obigen Grafik aufgeführt sind. Diese Dienste waren bisher erfolgreich, obwohl der Umfang begrenzt ist, da kleinere, progressive Kapitalallokatoren diese Dienste nutzen. Die meisten großen Institutionen stehen jedoch noch am Rande.

Glücklicherweise betreten Festzelt-Finanzinstitute den Verwahrungsbereich, wie beispielsweise Fidelity, das Mitte 2019 seine institutionelle Verwahrungslösung herausgebracht hat. Es ist noch zu früh, um vorherzusagen, wie sich dies auf den Markt auswirken wird, obwohl ein traditionelles Finanzinstitut, das Bitcoin verwahrt, ein vielversprechendes Zeichen ist.

Verwandte Themen: Versicherte Krypto-Sorgerechtsdienste: Schlüssel zum institutionellen Investitionswachstum?

Bitcoin-ETFs?

Ein heißes Thema im Krypto-Bereich sind Exchange Traded Funds (ETFs) von Bitcoin. Die Annahme ist, dass ETFs eine einfachere Möglichkeit sind, Anlegern ein Engagement in Bitcoin zu ermöglichen. Wenn beispielsweise ein Bitcoin-ETF existiert, kann jeder mit einem E-Trade, Fidelity oder einem anderen Broker problemlos Bitcoin kaufen.

Bisher haben die USA keinen Bitcoin-ETF genehmigt. Ein Grund dafür ist, dass es keine Sorgerechtslösungen von Drittanbietern gibt, denen die SEC vertraut. Fidelity und die eingehende Welle des institutionellen Sorgerechts könnten jedoch dazu beitragen, dass ein ETF in Zukunft genehmigt wird.

Verwandte Themen: Eine kurze Geschichte der Überprüfungen der Bitcoin-ETF-Vorschläge durch die SEC

Die Realität ist, dass der Kryptoraum immer noch eine junge Industrie ist, die viele Hürden zu überwinden hat. Glücklicherweise verlassen immer mehr Menschen das traditionelle Finanzwesen, um ein paralleles Finanzsystem mit Bitcoin aufzubauen. Ein ausgereiftes Fiat-Onramp-Ökosystem mit Verwahrung und Versicherung ermöglicht Family Offices und Hedgefonds die Gewissheit und Bequemlichkeit, Bitcoin Kapital zuzuweisen. Wird traditionelles Finanzwesen Bitcoin auf sinnvolle Weise erwerben? Die Wahrheit muss noch gesehen werden.

Persönliches Sorgerecht: Seien Sie Ihre eigene Bank

Neben dem institutionellen Verwahrungsraum suchen Privatanleger auch nach verbesserten Möglichkeiten, ihre Bitcoin-Bestände sicher zu verwalten. Das Versprechen, Ihre eigene Bank zu sein, ist sehr verlockend. Es erfordert jedoch die Übernahme einer erheblichen persönlichen Verantwortung.

In der Anfangszeit war das Speichern Ihrer privaten Bitcoin-Schlüssel eine große Herausforderung und nur für technisch versierte Benutzer verfügbar. Die Verwahroptionen für Privatanleger haben jedoch verbessert dramatisch in den letzten Jahren.

Es gibt eine Reihe von Lösungen, die von Hardcore-Cypherpunk-Speicher bis zu vollständig vertrauenswürdigen „Kryptobanken“ wie Coinbase reichen. Es ist wichtig, dass die Benutzer mit den Risiken sowie der technischen Raffinesse ihrer ausgewählten Depotbank vertraut sind.

Ein Knoten in jedem Haus

Eine beliebte Erzählung im Bitcoin-Bereich ist die Idee, dass jedes Haus einen eigenen Bitcoin-Knoten hat, auf den vertrauenswürdige Familienmitglieder und Freunde verweisen können. Jeder Benutzer verfügt dann über eine eigene dedizierte Hardware-Brieftasche, um seine privaten Schlüssel zu verwalten. Das klingt zwar kompliziert, bedeutet aber einfach, ein zweites Hardwaregerät neben dem WLAN-Router einzurichten.

Dieses Setup würde es Benutzern ermöglichen, alle Bitcoin-Transaktionen vollständig zu validieren und gleichzeitig die technischen Herausforderungen zu minimieren. In Zukunft könnten alle Benutzer mit ihren Finanzen völlig selbstsouverän sein, wenn sie dies wünschen.

Multi-Signatur-Lösungen

Nach dem Einrichten eines Heimatknotens ist der nächste Schritt zur persönlichen Verwahrung das Einrichten eines Multisignaturkontos. Dies ist keine Voraussetzung, erhöht jedoch die Sicherheit erheblich.

Technisch versierte Benutzer können mit Tools wie dem Glacier Protocol ihre eigene Multisignatur einrichten. Die meisten Benutzer werden jedoch wahrscheinlich einen Bitcoin-Dienst verwenden, der die Verwendung eines Multisigs vereinfacht. Zum Beispiel hat Casa sowohl einen Heimknoten als auch eine Multisignaturlösung namens Keymaster erstellt und bietet derzeit ein kostenloses Zwei-aus-Drei-Multisig-Tool für Benutzer an, die mit fortgeschritteneren Sicherheitsmodellen herumspielen möchten. Eine weitere Option ist die Tresorlösung von Unchained Capital. Unchained ist eine halb vertrauenswürdige Bitcoin-Bank, die Self-Sovereign-Custody-Software sowie Finanzdienstleistungen wie Kredite anbietet.

Als Kryptowährungsinvestor ist es wichtig, Ihre eigenen Sicherheitsanforderungen zu ermitteln und die Lösung auszuwählen, die diesen am besten entspricht.

Sorgerecht ist zwar kein unterhaltsames Thema, aber ein wesentlicher Bestandteil eines erfolgreichen Finanzsystems. Zum Glück gibt es eine Explosion neuer Verwahrdienste, die sowohl Privatanleger als auch institutionelle Anleger zufriedenstellen.

Dieser Artikel enthält keine Anlageempfehlungen oder -empfehlungen. Jeder Investitions- und Handelsschritt ist mit Risiken verbunden. Sie sollten Ihre eigenen Untersuchungen durchführen, wenn Sie eine Entscheidung treffen.

Die hier geäußerten Ansichten, Gedanken und Meinungen sind die alleinigen des Autors und spiegeln nicht unbedingt die Ansichten und Meinungen von Cointelegraph wider oder repräsentieren diese.

Rohan Barde ist ein Forschungs- und Innovationsmanager im Blockchain Zoo. Er ist ein technisch leidenschaftlicher Profi mit mehr als fünf Jahren Erfahrung. Ein betriebswirtschaftlicher Hintergrund gab ihm ein solides Verständnis dafür, was Unternehmen brauchen. Derzeit untersucht er, wie die Anforderungen moderner Unternehmen mit Anwendungen von maschinellem Lernen, Big Data, künstlicher Intelligenz und Blockchain-Technologie erfüllt werden können.

Mike Owergreen Administrator
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