Wenn Big Ben klingelt: Die Haltung der britischen FCA zu Krypto als hart, aber fair angesehen

Vor kurzem hat die britische Financial Conduct Authority eine detaillierte Veröffentlichung veröffentlicht Erklärung Aufforderung an alle lokalen Kryptounternehmen, sich bis zum 30. Juni beim staatlichen Wachhund zu registrieren. Als Teil des Dokuments hat die Regulierungsbehörde absolut klargestellt, dass die Anträge spätestens bis zum Ende der offiziellen Nachfrist bearbeitet werden müssen Wenn dies am 10. Januar 2021 endet und die Anforderung nicht erfüllt wird, führt dies zu einem Ausfall.

Aus technischer Sicht enthalten die neuesten Registrierungsrichtlinien der FCA eine Reihe spezifischer Konformitätsquoten, vor allem in Bezug auf kryptobezogene Aktivitäten wie Geldwäschebekämpfung und Terrorismusbekämpfung. Beispielsweise müssen Kryptofirmen, die in Großbritannien tätig sind, hocheffiziente Governance-Systeme einrichten, um mögliche AML / CTF-Probleme zu beseitigen, die bis zum Ende der Frist 2021 auftreten. Andernfalls müssen sie ihre operativen Aktivitäten einstellen.

Darüber hinaus müssen auch traditionelle Fintech-Unternehmen, die sich mit digitalen Währungen auf jeder Ebene befassen und nach dem Financial Services and Markets Act 2000, den Electronic Money Regulations 2011 oder den Payment Services Regulations 2017 zugelassen sind, einen neuen Antrag bearbeiten die FCA. Laut dem Wachhund muss dies getan werden, um den bestehenden Rahmen für die Überwachung der Rechtsvorschriften des Landes zu stärken.

Alex Batlin, CEO von Trustology, einem in Großbritannien ansässigen Anbieter von Crypto-Custody-Lösungen, erklärte gegenüber Cointelegraph, dass die FCA im Rahmen ihrer jüngsten Compliance-Bemühungen einen umfassenderen, ganzheitlicheren Ansatz zur Regulierung ihrer lokalen digitalen Medien verfolgt habe Asset-Markt – insbesondere, wenn es darum geht, die Informationssicherheit und den funktionalen Geschäftsaufbau verschiedener in der Region tätiger Kryptofirmen genauer zu betrachten:

“Was die FCA sucht, ist nicht nur die Einhaltung von AML, sondern auch, wenn Sie über angemessene Bestimmungen zur Zahlungsfähigkeit von Unternehmen, IT-Sicherheitskontrollen und Risikomanagement-Frameworks verfügen, einschließlich Disaster Recovery und Versicherung.”

Die Zukunft der Krypto wird stark überwacht

Wie Cointelegraph Anfang dieses Jahres berichtete, sind die jüngsten Maßnahmen der FCA im Wesentlichen ein Weg, mit dem die Organisation versucht, das Kryptoregulierungsumfeld des Vereinigten Königreichs mit den globalen Standards in Einklang zu bringen, die von der Financial Action Task Force und der 5AMLD-Verordnung der Europäischen Union festgelegt wurden.

Während dieser Zeit im vergangenen Jahr hatte die FCA über eine offizielle Ankündigung erklärt, dass sie Bitcoin (BTC), Ether (ETH) sowie andere Token, die möglicherweise als Wertpapiere eingestuft werden könnten, nicht regulieren, sondern ihre Bemühungen konzentrieren würde zur Stärkung des Rahmens für diese Vermögenswerte.

Konstantin Anissimov, Executive Director bei CEX.IO – einem in London ansässigen Krypto-Austausch – gab Cointelegraph seine Einblicke in den Registrierungsprozess der FCA und einige der damit verbundenen Komplikationen und wies Cointelegraph darauf hin, dass EU-Mitglieder bis zum 10. Januar 2020 ihre innerstaatlichen Gesetze vollständig mit der 5. Geldwäscherichtlinie in Einklang zu bringen.

Anissimov fügte hinzu, dass alle teilnehmenden Länder vor diesem Datum ihre eigenen Rechtsakte einführen müssten, um der Richtlinie zu entsprechen. Es gibt jedoch noch Länder, die diesen Prozess noch nicht abgeschlossen haben. Darüber hinaus betonte Anissimov, dass die FCA derzeit eigene Richtlinien hat, wie Unternehmen die 5AMLD einhalten sollten:

„Der Registrierungsantrag muss Folgendes enthalten: – Betriebsprogramm; Geschäftsplan; Marketingplan; Strukturelle Organisation; Systeme und Steuerungen; Einzelpersonen, Liste der wirtschaftlichen Eigentümer und enge Verbindungen; Governance-Regelungen und interne Kontrollmechanismen; Rahmenbedingungen für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Protokolle zur Risikobewertung; Unternehmensweite Risikobewertung; Alle öffentlichen Schlüssel / Brieftaschenadressen für Krypto-Assets. “

Kryptounternehmen in Großbritannien müssen sich anpassen

In Bezug auf die Auswirkungen auf Kundengelder, falls sich ein Unternehmen nicht bis zum Stichtag 2021 bei der FCA registrieren kann, glauben viele Experten, dass das Geld einer Person möglicherweise eingefroren werden kann, insbesondere wenn der Wachhund grobe Abweichungen feststellt aus der 5AMLD-Direktive.

Dies bedeutet im Grunde, dass Unternehmen, die sich mit Krypto befassen, sich nicht nur bei der FCA registrieren müssen, sondern auch Governance-Rahmenbedingungen festlegen müssen, die sich grundlegend von den bisher verwendeten unterscheiden und viel transparenter sind. In diesem Zusammenhang fügte Batlin hinzu:

„Sagen Sie in der Praxis, ob Sie Ihre eigene Depot-Brieftaschentechnologie entwickeln. Das von der FCA geforderte Maß an Risikobewertung ist wirklich nicht weit von einem IT-System auf Bankniveau entfernt – d. H. Die Kontrollen entsprechen den Erwartungen eines Bankensystems. “

In ähnlicher Weise ist Anissimov der Ansicht, dass Menschen zwar ihr Geld nicht wirklich verlieren können, falls Probleme aufgrund von Registrierungsproblemen auftreten, die Kernidee hinter dem erhöhten regulatorischen Druck jedoch darin besteht, festzustellen, dass das von einem Kryptoanbieter verarbeitete Geld aus einer legitimen Quelle stammt und dass es dort ist ist eine Bestätigung von solchen. Er fügte hinzu: “Die Regulierungsbehörde wird die Menschen schützen, nicht umgekehrt.”

Abschließend ist hervorzuheben, dass die neuesten Verfahren und Richtlinien der FCA lange vor Inkrafttreten der 5AMLD präzisiert und schriftlich niedergelegt wurden. Es scheint jedoch, als ob die größte Herausforderung für Krypto-Betreiber in Großbritannien derzeit darin besteht, alle ihre „öffentlichen Schlüssel / Brieftaschenadressen“ zu sammeln und an die FCA zu senden, da mit dem Prozess verschiedene sicherheitstechnische, betriebliche und technische Herausforderungen verbunden sind.

Säumige müssen die Hauptlast tragen

Nach den neuesten Richtlinien der FCA und dem Money Laundering Regulation Act behält sich der britische Wachhund das Recht vor, eine ganze Reihe von Disziplinarverfahren einzuleiten Maße gegen säumige Personen – wie die Erhebung von Geldbußen, die Einleitung von Ermittlungen – je nach Art des Verstoßes. Zunächst wird die Regulierungsbehörde jedoch nur eine Warnung herausgeben, gefolgt von Sanktionen, die immer strenger werden.

Aus heutiger Sicht wird es für Krypto-Unternehmen immer teurer und schwieriger, ihre Geschäftstätigkeit in verschiedenen Ländern der Welt auf gesetzeskonforme Weise fortzusetzen – da die Anzahl der von ihnen benötigten Lizenzen in den letzten Jahren dramatisch gestiegen ist Jahre. Diese zusätzlichen Anforderungen werden nach Ansicht vieler Experten dazu beitragen, den Wettbewerbsgraben für neue Akteure in der Branche zu erweitern. Zu diesem Thema meinte Anissimov:

„Ich glaube, dass die Kehrseite einer verstärkten Regulierung die Notwendigkeit größerer Anfangskapitalanforderungen für die kleinen Akteure in der Kryptoindustrie sein wird. Einer der Nachteile stark geschützter Branchen besteht darin, dass im Laufe der Zeit eine kleine Anzahl großer Unternehmen die Branche dominieren kann. Dies kann wiederum das Innovationstempo beeinflussen und sogar die durchschnittlichen Servicekosten für die Benutzer beeinträchtigen. “

Vor diesem Hintergrund ist die Regulierung definitiv das Gebot der Stunde, da der globale Kryptosektor insgesamt derzeit einer Reihe von Betrügereien ausgesetzt ist. Es ist jedoch wichtig, dass Regierungsstellen wie die FCA ein ausgewogenes Verhältnis finden, wenn es darum geht, ihre Autorität über Krypto-Unternehmen auszuüben und den Eigentümern digitaler Assets ein gastfreundliches Handelsumfeld zu bieten.

Mike Owergreen Administrator
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