אימוץ, הונאות ורגולטור FUD: אכזבות הקריפטו הגדולות ביותר של 2020

בעוד שנת 2020 הייתה שנת ציון למרחב הקריפטו, היו כמה מחסורים בולטים. למרות הקבלה הגוברת של מטבעות וירטואליים במיינסטרים, כמה ממשלות עדיין יוצרות מדיניות המחניקת חדשנות, ומציבות את מדינותיהן בעמדת נחיתות בכלכלה הדיגיטלית המתהווה.

מימון מבוזר היה נקודת שיחה מרכזית במהלך השנה, ופלח השוק לא אכזב, עם צמיחה מסיבית בהשקעות במהלך שנת 2020. עם זאת, שחקנים נוכלים פרסו ללא הרף הונאות משוכללות, שנסעו על הייפ של DeFi לקרבנות הצמר..

מלבד זאת, כמה פרויקטים סבלו מהתקפות רווח אופורטוניסטיות עם ניצולי הלוואות בזק וארביטראז ‘, שניקזו כספים ממאגרי נזילות. אמנם יש טיעון לכך שלא קוראים לאירועים אלה “פריצות”, אך הם מציעים בהקלה מוחלטת כמה מכאבי הגידול של מרחב DeFi כאשר המשתתפים פועלים לממש את המטרה הסופית של דמוקרטיזציה של האוצר..

ובכל זאת, בשנת 2020, חילופי הצפנה משאירים כספים משמעותיים בארנקים חמים פגיעים. בעוד שגנבת מטבעות הקריפטו ירדה משמעותית במהלך השנה, דיווחים על פלטפורמות שנפרצו והפקדות משתמשים ונתונים שנמנעו מהווים נסיגה לא פחותה מזו שהייתה בשנים קודמות, גם אם חדשות כאלה כמעט ולא משפיעות על השווקים בימינו..

בקשר לחילופים, 2020 מסתיימת, וכמה פלטפורמות בעלות פרופיל גבוה טרם אימצו שיפורי פרוטוקולים כגון Segregated Witness, או SegWit. המשתמשים עדיין משלמים יותר דמי עסקה ממה שהם צריכים, בעוד שיש הטוענים כי הבורסות ממשיכות לפעול כמו בתי קזינו של altcoin.

הרכבת הונאות DeFi

כבר בפברואר דיווח Cointelegraph כי DeFi מסתובב משוק נישה ועובר לקראת אימוץ המיינסטרים. באותה עת, הערך הכולל של Ether (ETH) הנעול בשוק חצה לאחרונה את אבן הדרך של מיליארד דולר.

נכון לעכשיו, הערך הכולל נָעוּל ב- DeFi עומד כמעט על 14 מיליארד דולר, עם מגוון רחב של פרויקטים ופרוטוקולים המציעים שירותים מגוונים כמו הלוואות, נגזרים ותשלומים, בין היתר. ואכן, הצמיחה של שוק ה- DeFi בשנת 2020 הייתה כה עצומה עד כי היקפי העסקאות ביישומים מבוזרים גדלו ב -1,200%, על פי נתוני DappRadar..

שימור משתמשים, שפעם היה נדבך מרכזי של DApps, פינה את מקומו לחסות עקבית כאשר התרבות ה”ניוונית “של DeFi הופיעה במחצית השנייה של שנת 2020. אפילו בורסות מבוזרות ראו כמויות שיא של מסחר, במיוחד במהלך הרבעון השלישי של השנה..

בחודש יוני הציגה קומפונדון פיננסים כריית נזילות, ופתחה את שערי הצפה החקלאיים. אף על פי ששחקני DeFi בולטים פרסמו פרויקטים שניסו לחבר כמה שווקים פיננסיים, קמו פרוטוקולים שוליים שהשתמשו בהייפ בזירת DeFi כדי לרמות משקיעים..

ממטבעות מם ועד משיכת שטיחים ואפילו קודי חוזה זדוניים, שחקנים נוכלים שיכללו באופן עקבי את האסטרטגיות שלהם כדי לשאוב יותר כספים מרודפי תשואה במרחב DeFi. מצד אחד, יצרני שוק אוטומטיים, או AMM, כמו Uniswap, ראו כמויות שיא, אך חלק ניכר מפעילות המסחר הזו היה תמיכה ב”סקמאקוין “אלה שנועדו לגנוב כספים מקורבנות..

ואכן, בכמה מקרים במהלך השנה הדגיש קוינטלגרף את רמת ההונאה העולה בתחום דה-פי, שלכאורה איימה להאפיל על ההישגים החלוציים במגזר. על פי חברת המודיעין הבלוקצ’יני CipherTrace, DeFi היא כעת התורמת הגדולה ביותר לפשע הקשור לקריפטו, למרות ירידה כוללת בגניבות המטבעות הקריפטוגרפיים בשנת 2020..

על פי דו”ח CipherTrace, נכון לחודש נובמבר, ההפסד הכולל של DeFi הוא פריצות הסתכם ליותר מ -100 מיליון דולר. כמו כן, 45% מכל פריצות הקריפטו ברבעון הראשון והשני היו מזירת DeFi, כאשר השיעור קרוב יותר ל -50% במחצית השנייה של השנה, על פי חברת הזיהוי הפלילי של קריפטו. מלקולם טאן, היועץ הראשי בשירות DeFi AMM KingSwap, אמר לקוינטלגרף על אכזבתו מפעילות הרמאים בתחום, והוסיף:

“ל- DeFi יש פוטנציאל לזעזע את התעשייה הפיננסית באמצעות הטכנולוגיה הדיגיטלית, אך התקדמותה מונעת על ידי רמאים ופרויקטים מושכי שטיח הגורמים לאובדן נכסים ואמונה בקהילה. עד שהנפקות אלה יוסגרו והמשקיעים והמאמצים של DeFi יוכלו להכניס את נכסיהם בצורה בטוחה ובטוחה יותר לדפי, התעשייה המתהווה הזו לא תוכל לצמוח באופן מהותי. “

התקפות הלוואת פלאש וגניבת קריפטו מוחלטת

כפלח שוק הולך וגדל, זה אולי לא מפתיע לראות כמה תקלות בדרך כשפרויקטים לגיטימיים של DeFi עוברים לקראת בגרות. עם זאת, סדירותם של ניצולי הלוואות בזק וצורות אחרות של התקפות רווחיות אופורטוניסטיות שימשו גם מקור לדאגה בכל המגזר לאורך השנה..

פרוטוקולי הלוואות של DeFi כמו MakerDAO, Compound, dYdX ו- bZx סבלו כולם מהתקפות כאלה, כאשר הגופים המעורבים השתמשו בכמה איטרציות של אותם וקטורי רווח אופורטוניסטיים שכוונו לכל תקלה במערכת. תוך ניצול נושאים כמו תקלות זמניות במחיר אורקל או עומס ברשת, תוקפים אלה הצליחו לגרום לחיסולים מאולצים של עמדות חוב שאינן מבוטחות או פשוט לנקז כספים ממאגרי נזילות..

עבור פייר רידארד, מנכ”ל מנוע ה- DeFi בשכבה אחת Radix, נקודות תורפה בפרויקטים לגיטימיים הן בעיה גדולה עוד יותר עבור הסקטור מאשר הרמאים, ואמרה ל- Cointelegraph: “אמנם יש כמה שחקנים גרועים, כמו שיש בכל ענף, אך ההשקפה שלי היא שרוב ההפסדים נגרמו בגלל המורכבות הבסיסית בייצור יישומי DeFi. ” הוא המשיך והוסיף:

“טעות קטנה ולא מכוונת בקוד יכולה לגרום לבעיות וכתוצאה מכך לאובדן של מיליונים. זה לא שחקן רע; זה רק מפתח שמנסה להביא את המוצר לשוק במהירות כדי להימנע מלהחמיץ את ההזדמנות. זה אפילו לא שיקוף של מיומנות של אף מפתח, אלא רק רמת המורכבות איתם הם מתמודדים. “

עוד בחודש אפריל, פלטפורמת ה- DeFi הסינית dForce סבלה מפריצה של 25 מיליון דולר מכיוון שהפרויקט לא הצליח להגן מפני פגיעות ידועה של ERC-777. לאחרונה, ההסתמכות של Compound Finance על הזנות אורקל במחירים מרכזיים עלתה למשתמשיה בסביבות 52 מיליון דולר בפירוק דאי, כאשר מחיר המטבע הגיע לפרמיה של 30% על Coinbase..

מלבד התקפות אלה, התרחשו פריצות אחרות ברחבי מרחב דה-פי, כאשר חלקן היו אירועי “ברבור שחור” ואחרות צפויות לחזור על עצמן, אלא אם כן ננקטים צעדים מקלים. אפילו מבטחי DeFi לא נחסכו מהתקפה, כאשר מייסד Nexus Mutual יו קארפ הפסיד 8 מיליון דולר להאקר חשוד..

אולי מאכזב עוד יותר הוא שבפרויקטים מסוימים כמו Maker ו- Compound, הקהילה הצביעה נגד פיצוי למשתמשים שנפגעו באירועים אלה. ביום חמישי השחור באמצע מרץ, חלק מבעלי הכספת איבדו 100% מהביטחונות שלהם כאשר מחיר האת’ר ירד במחצית.

מחניק תקנות קריפטו

בעוד שהשנה נראתה המשך הבהירות הרגולטורית הגדולה יותר למרחב ההצפנה, כמה ממשלות דאגו שזה צעד אחד קדימה וכמה צעדים אחורה בתחום תקנות המטבעות. באיחוד האירופי, בתקנים מחמירים נגד הלבנת הון נראו כמה חילופי דברים שנאלצו לצאת מהאזור, בשל עליית הציות העולה בקשר לחוקים אלה..

בנוסף, נראה כי תקנות stablecoin הן שדה הקרב הבא בין תומכי הקריפטו לבין סוכנויות הרגולציה. כמעט כל מוסד פיננסי בין-ממשלתי חשוב הגדיר את מטבעות הכוכבים כמגזר שוק הקריפטו היחיד הדורש תשומת לב מצד שומרי הסף המסורתיים..

כחלק מהמאמצים שלהם להתמודד עם מטבעות הוצאה לאור פרטיים, מדינות רבות פועלות כעת לקראת יצירת CBDC משלהן. עם זאת, ההסכמה היא שרוב המטבעות הדיגיטליים הריבוניים האלה הם מעט יותר מלווים וירטואליים לפיאט הלאומי.

בארצות הברית, חלק מהדמוקרטים בקונגרס בחסות לאחרונה הצעת חוק המחייבת מנפיקי בנקים פרטיים להחזיק ברישיונות בנקאיים. בתגובה, רבים במרחב הקריפטו טענו כי תקנות כבדות כאלו ירתיעו את הסטארט-אפים של הקריפטו, והשאירו את תחום ה- stablecoin נגיש רק לאליטות פיננסיות מבוססות עם כיסים עמוקים..

מנכ”ל Coinbase, בריאן ארמסטרונג, טיללל גם את תעשיית הקריפטו בארה”ב בחודש נובמבר, כאשר טען כי משרד האוצר פועל להרחיב את אימות הלקוח שלך לארנקים שאינם שומרים. כמה שחקנים מרכזיים בסצנת הקריפטו בארה”ב – כולל ג’רמי אלייר, מנכ”ל Circle – כבר מנסים להניא את שר האוצר, סטיב מנוצ’ין מביצוע תוכנית כזו..

מחוץ לארה”ב, הודו תסיים את השנה ללא עמדה קונקרטית על תקנות הצפנה מצד הממשלה. מלבד בית המשפט העליון שביטל את האיסור לשנת 2018 על הבנקים להציע שירותים לבורסות קריפטו בחודש מרץ, לא עלה הרבה בדרך של בהירות רגולטורית למגזר הקריפטו במדינה..

קשיף רזה, מייסד חברת עורכי הדין Crypto Kanoon הממוקדת בבלוקצ’יין ההודי, אמר ל- Cointelegraph כי כישלונה של ממשלת המדינה לגבש מסגרת משפטית ברורה לתחום המטבע הקריפטוגרפי הוא מקור תסכול עבור בעלי העניין:

“אנשים רבים בהודו צופים במרחב הזה צומח מהגדר. הם רוצים להיכנס לחלל זה אך מודאגים מעתיד הקריפטו בהודו. מצב הרגולציה המבולבל בהודו הורג את החדשנות במרחב הסטארטאפים מכיוון שקשה מאוד לסטארטאפים לשכנע קרן הון סיכון להשקיע במרחב הקריפטו. בכל יום שעובר הודו מאבדת הזדמנות במרחב הזה. “

בורסות איטיות לאימוץ פרוטוקולי שיפור בביטקוין

בחודש יולי, חברת ייעוץ הביטקוין Veriphi יצא לאור דוח המראה כי האופי הלא שלם של SegWit ואימוץ קבוצה של עסקאות עלו לסוחרים מעל 500 מיליון דולר בעמלות מסחר נוספות מאז 2017. מלבד SegWit ואצווה, בורסות רבות בהיקף גבוה עדיין לא הציעו תמיכה בפרוטוקולים של שכבה שתיים כמו שרשרת צד נוזלית ורשת הברקים.

Coinbase אימצה אצווה רק בחודש מרץ, כאשר החברה קבעה כי דמי המשתמש ירדו ב -50% בעקבות המהלך. מוקדם יותר בדצמבר, קראקן, שירות חילופי קריפטו נוסף בארה”ב, הודיע ​​על תוכניות תמיכה בטכנולוגיית קנה המידה של רשת ברק בשנת 2021.

פרשנות המדיה החברתית בנושא מציעה את הסכמה כי הבורסות מעדיפות להיות “בתי קזינו של shitcoin” במקום לתמוך בשיפורים חשובים של הביטקוין. ציוץ על העניין מוקדם יותר בדצמבר, “Grubles”, מפתח חברת Blockstream – חברת תשתיות נכסים דיגיטליים – מאופיין המצב של פלטפורמות חליפין החוסמות שיפורים בביטקוין כ”מעבר אלקטיינר “. לדברי גרובל, זה נעשה כדי לִדחוֹף אנשים לעבר altcoins: “ואז ברגע שיש לנו שכבה -2 אתה גורר את הרגליים כי זה גם דוחף אנשים לעבר אלט.” שמשון מוו, קצין האסטרטגיה הראשי של בלוקסטרים, אמר ל Cointelegraph בנושא:

“רוב הבורסות עוסקות יותר ברישום אלטקוינים חדשים להנפח ולא בשיפור תשתית הביטקוין עבור המשתמשים שלהם. אינטגרציה של ברקים ונוזלים לא מאוד קשה ובדיקת CTF של ביטפינקס, פאולו ארדינו, הצהירה כי לקח לו רק כמה שעות להוספת נוזל בגלל הדמיון שלו לביטקוין. כמו ב- SegWit, אם משהו יועיל למשתמשים אך לא יניב הכנסות מיידיות, הוא יושם על המבער. “

עלי בייקברדי, מנכ”ל שירות פריסת חילופי הקריפטו שבדרום קוריאה bitHolla, הכחיש גם את היעדר האימוץ הרחב של פרוטוקולים לשיפור הביטקוין. “ביטקוין תקוע עם בסיס הקוד הנוכחי שלו ומעט מאוד נוסף לו,” אמר ביקוורדי לקוינטלגרף והוסיף:

“רבים מהשינויים החדשים עם taproot, חתימת שנור ותכונות מגניבות רבות אחרות טרם נוספו לתוכנת הייצור. פעם זה היה אמור להיות פרוטוקול פיננסי פתוח להגדרת כסף, אך הקצב השמרני הפך אותו לנכס בית הספר הישן להשקעה בלבד. “

למרות זאת, בסך הכל, 2020 הייתה שנת ציון דרך למרחב הקריפטו, עם שיטפון של השקעות מוסדיות ותחושה הולכת וגוברת של מטבעות קריפטוגרפיים הם סוג נכסים בוגר יותר. השנה החדשה מבטיחה להיות מהותית עבור התעשייה, ככל הנראה המטבע הדיגיטלי של DeFi והבנקים המרכזיים. עם זאת, חשוב לזכור גם את הדרכים בהן תעשיית הקריפטו לא עשתה פריצות דרך בשנת 2020, ואולי, ללמוד ממנה לקח..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map